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KI-Analyse

AUTIMA · KI & AUTOMATISIERUNG FÜR DEN MITTELSTAND

Für Finanzberater

KI & Automatisierung für Finanzberater

Dein Wissen skaliert, nicht deine Stundenzahl. Wir bauen die Strecken, die Lead-Qualifizierung, Mandanten-Onboarding und Beratungs-Dokumentation tragen — im Rahmen deiner Aufsichts-Pflichten, nicht daran vorbei.

Ausgangslage

Warum Finanzberatung gerade jetzt vor dem Skalierungsproblem steht

Die Branche steht in einem Zangengriff: steigende regulatorische Pflichten (FinSA, MiFID II, ESG-Präferenz-Abfrage, Eignungs-Erklärung) plus knapper werdende Mandantenzeit. Der Standard-Workflow — Mandanten-Onboarding, Beratungs-Doku, Reporting — verbraucht heute mehr Berater-Stunden als die eigentliche Beratung.

Die Lösung ist nicht "mehr Mandanten pro Tag" — das geht weder qualitativ noch aufsichtsrechtlich. Die Lösung ist, die Vor- und Nachbereitung um den Mandanten herum zu automatisieren, damit die Beratungs-Stunde selbst voll bei der Mandantin oder dem Mandanten landet. Genau das bauen wir.

Hebel

Vier Hebel mit dem höchsten Ertrag

Lead-Qualifizierung mit KI

Eingehende Anfragen werden vor dem Erstgespräch automatisch angereichert, kategorisiert und priorisiert — du weißt, ob jemand ein 200.000-Euro-Volumen oder eine Standard-Riester-Frage mitbringt, bevor du den Termin annimmst.

Mandanten-Onboarding

KYC-/AML-Datenerfassung, Risikoprofil, Eignungserklärung, DSGVO-Einwilligungen, Vertragsversand — als Strecke, statt aus zehn Vorlagen-Dokumenten zusammenkopiert. Mandanten kommen schneller in den produktiven Status.

Beratungs-Dokumentation

Aus Beratungs-Gesprächen entstehen automatisch saubere Protokolle, Eignungs-Begründungen und Folge-Aufgaben — vorbereitet durch KI, freigegeben durch dich. Compliance-Doku wird zur Nebenfolge, nicht zur Hauptarbeit.

Reporting für Aufsicht und Mandant

Quartals-Reports, Performance-Auszüge, regulatorische Meldungen entstehen aus deinen Stammdaten — automatisch zusammengestellt, vor dem Versand vom Berater geprüft. Kein Wochenend-Quartalsende-Marathon mehr.

Vorgehen

So gehen wir vor

  1. Compliance-Rahmen klären

    Wir starten mit einem Abgleich: welche Aufsicht (BaFin in DE, FMA in AT, FINMA in CH), welche Regelwerke (MiFID II, FinSA, FIDLEG), welche Geschäftsmodell-Spezifika (§ 34f, § 34h, Vermögensverwaltung). Daraus leiten wir ab, was automatisiert werden darf — und wo der Mensch entscheiden muss.

  2. Strecke nach Schmerzpunkt auswählen

    Wir bauen die Strecke zuerst, die in deinem Alltag am meisten Stunden frisst — meistens Mandanten-Onboarding oder Beratungs-Doku. Live in 4–6 Wochen, mit Compliance-Freigabe an jeder kritischen Stelle.

  3. Anbindung an deine Stammsysteme

    Wir bauen in deinen bestehenden Tools (Compeon, FinanzPortal24, FFB, ebase, comdirect-Schnittstellen, dein CRM, dein Beratungs-Tool). Wo Anbindungen nicht direkt möglich sind, bauen wir Brücken — DSGVO-konform, mit dokumentierten Verarbeitungs-Wegen.

  4. KI mit Begleitung, nicht autonom

    Sprachmodelle entwerfen, Menschen geben frei. Beratungs-Protokolle, Eignungs-Begründungen, Mandanten-Briefe entstehen vorbereitet — die Verantwortung bleibt beim Berater. Genau dort, wo das Aufsichtsrecht es verlangt.

Verwandte Kunden-Cases

Aus unserer Praxis

Häufige Fragen aus der Finanzberatung

Wir sind aufsichtsrechtlich reguliert — geht KI da überhaupt?

Ja, aber mit klaren Leitplanken. Wir nutzen KI als Vor-Bereiter und Strukturierer, nicht als Entscheider. Jede Mandanten-relevante Aussage durchläuft eine Mensch-Freigabe. Verarbeitungs-Wege sind dokumentiert für deine BaFin- oder FINMA-Doku. Modelle laufen mit AV-Vertrag und EU-Hosting, wo verfügbar — wir wählen Anbieter nach dem, was bei dir aufsichtsrechtlich tragfähig ist.

Welche Sprachmodelle setzt ihr ein?

Standard ist Anthropic Claude — EU-Hosting verfügbar, AV-Vertrag, gute deutsche Sprachqualität, transparente Datenpolitik. Für besondere Fälle (lokal, on-premise) setzen wir Open-Source-Modelle ein, die auf deinem Server laufen. Wir entscheiden nach Aufsichtsrahmen, nicht nach Hype.

Was, wenn unsere Berater technikfern sind?

Genau dann lohnt es sich. Wir bauen Strecken, die im Hintergrund laufen — der Berater sieht das Ergebnis als E-Mail, im CRM oder im Beratungs-Tool, nicht als zusätzliche Software. Wo Bedienung nötig ist, schulen wir rollenbasiert. Niemand muss Prompt-Engineering lernen, um die Automatisierung zu nutzen.

Welche CRMs / Beratungs-Tools habt ihr im Einsatz?

U. a. Wealth-Tools (FinanzPortal24, FFB-Maxblue, Smartfolio), klassische CRMs (HubSpot, Pipedrive, Bitrix, Salesforce Financial Services Cloud) und Branchen-Lösungen mit eigener API. Bei sehr alten Branchen-Systemen bauen wir Brücken — wir wechseln dein Werkzeug nicht aus Prinzip.

Wie schnell ist eine erste Strecke live?

Eine fokussierte Strecke (z. B. Lead-Qualifizierung oder Mandanten-Onboarding) ist nach 4–6 Wochen produktiv, inklusive Compliance-Abnahme. Vollständige End-to-End-Automatisierung über mehrere Hebel braucht 3–4 Monate, je nach Tiefe der Aufsichtsrahmen.

Was kostet das?

Eine erste produktive Strecke liegt im niedrigen 5-stelligen Bereich. Voll vernetzte Berater-Maschinen mit Lead-Pipeline, Onboarding, Doku und Reporting sind Done-for-you-Projekte. Genaue Zahlen entstehen nach dem Erstgespräch, wenn wir wissen, wo dein Engpass sitzt — und welcher Aufsichtsrahmen gilt.

Behaltet ihr Zugriff auf unsere Mandanten-Daten?

Nein. Wir bauen das System auf, übergeben es in deine Hand. Zugriffe für die Wartungs-Phase laufen über deine User-Verwaltung, mit dokumentiertem Auftragsverarbeitungs-Verhältnis. Wenn du uns nach dem Bau nicht mehr willst, gehört dir alles — Code, Workflows, Logs.

BEREIT?

Ein Gespräch. Ein klarer Blick auf deinen Prozess. Kein Verkaufsdruck.

Im Erstgespräch schauen wir gemeinsam auf deinen Prozess und zeigen dir, wo dein unsichtbares Team den größten Hebel hätte. Danach entscheidest du in Ruhe.

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